Il tuo punto di riferimento per risposte alle domande su Fincanva e i nostri servizi
Fincanva è un Software as a Service (SaaS) per l’investing. È una sandbox priva di rischi in cui puoi sperimentare, apprendere e accrescere le tue conoscenze sugli investimenti. Che tu sia un investitore esperto o che tu abbia appena iniziato, Fincanva fornisce gli strumenti e le conoscenze di cui hai bisogno per affrontare le complessità dei mercati finanziari e raggiungere i tuoi obiettivi di investimento.
Fincanva è una piattaforma completa di educazione finanziaria progettata per tutti, da investitori esperti e professionisti finanziari a studenti e ricercatori.
Un portafoglio in Fincanva rappresenta una strategia d’investimento completa progettata per gestire e raggiungere specifici obiettivi finanziari. Funge da contenitore per molteplici modelli d’investimento, ognuno dei quali contribuisce con una strategia unica all’interno del portafoglio. Combinando diversi modelli, è possibile diversificare gli investimenti e gestire il rischio in modo più efficace. Si può pensare al portafoglio come a un piano generale che coordina vari modelli (o startegie) per creare un approccio d’investimento bilanciato e orientato agli obiettivi.
La configurazione di un portafoglio in Fincanva prevede la personalizzazione della propria strategia d’investimento attraverso una serie di passaggi importanti. Innanzitutto, si definiscono le impostazioni generali, tra cui il nome del portafoglio, la descrizione della strategia e gli obiettivi. Successivamente, si determina come allocare il capitale tra i diversi modelli all’interno del portafoglio, assicurando che ogni modello si adatti agli obiettivi finanziari più generali del portafoglio. In seguito, si aggiungono e si configurano uno o più modelli, dove ciascun modello rappresenta un approccio d’investimento distinto, come l’investimento in crescita o il trading momentum. Infine, è possibile applicare impostazioni di gestione del rischio, come la limitazione dell’esposizione a determinati tipi di asset o l’imposizione di vincoli sul rischio complessivo del portafoglio. Incorporando più modelli, è possibile combinare diverse strategie in un piano coerente che bilanci rendimento e rischio.
Un modello in Fincanva rappresenta una specifica strategia d’investimento applicata a un insieme definito di asset, come azioni, ETP o crypto. I modelli sono i mattoni del portafoglio, ognuno progettato per raggiungere un particolare obiettivo. Si possono considerare i modelli come singole strategie d’investimento che possono essere combinate all’interno del portafoglio per raggiungere i propri obiettivi finanziari complessivi. Ad esempio, un modello può concentrarsi sul value investing, puntando su azioni sottovalutate, mentre un altro può applicare strategie basate sul momentum concentrandosi su asset con forti trend rialzisti. Ogni modello contribuisce con le proprie caratteristiche uniche, rendendo possibile personalizzare la strategia del portafoglio in base alle proprie esigenze.
I modelli svolgono un ruolo fondamentale nel definire la struttura e la performance di un portafoglio Fincanva. Un portafoglio può contenere più modelli, ciascuno con la propria strategia e i propri obiettivi. Combinando questi modelli, si crea un portafoglio diversificato e gestito dal punto di vista del rischio, progettato per raggiungere i propri obiettivi finanziari complessivi. Ad esempio, un portafoglio potrebbe includere un modello focalizzato su azioni in crescita e un altro che enfatizza asset difensivi per fornire stabilità durante le fasi di ribasso del mercato. Questa combinazione permette una maggiore flessibilità e resilienza, poiché i diversi modelli possono complementarsi a vicenda, adattandosi alle diverse condizioni di mercato. In definitiva, i modelli permettono di strutturare un portafoglio che bilancia rischio e rendimento, ottimizzando le possibilità di successo a lungo termine.
Un portafoglio Fincanva funziona coordinando un insieme di regole e impostazioni che governano il funzionamento e l’interazione dei modelli che contiene. Queste regole includono impostazioni generali, che definiscono gli obiettivi e la strategia del portafoglio, e impostazioni di allocazione, che specificano come il capitale viene distribuito tra i diversi modelli. Inoltre, possono essere applicate impostazioni di gestione del rischio per controllare l’esposizione complessiva al rischio del portafoglio, impostando limiti su fattori come il drawdown massimo o la volatilità. Ogni modello all’interno del portafoglio contribuisce con la propria strategia, e la performance combinata di questi modelli determina il successo complessivo del portafoglio. Questa struttura permette la diversificazione e strategie d’investimento personalizzate che si adattano ai propri obiettivi.
Un modello Fincanva funziona applicando un insieme strutturato di regole e impostazioni agli asset che comprende. Queste regole definiscono i parametri generali del modello, come l’obiettivo e l’orizzonte temporale, insieme ai criteri di selezione degli asset, che filtrano e selezionano gli asset in base a fattori definiti dall’utente. Le impostazioni di allocazione del modello determinano come il capitale viene distribuito tra gli asset selezionati, utilizzando metodi come la ponderazione uniforme, lo scaling del rischio o la ponderazione per capitalizzazione di mercato. Inoltre, le impostazioni specifiche di gestione del rischio del modello controllano l’esposizione impostando vincoli sugli intervalli di allocazione o limiti di volatilità.
Le regole di gestione del rischio consentono aggiustamenti dinamici nell’impiego e nell’allocazione del capitale in base alle condizioni di mercato, consentendo flessibilità in risposta ai cambiamenti ambientali.
Un portafoglio è l’effettiva strategia di investimento applicata in tempo reale, che guida le decisioni di investimento. Una simulazione (o backtest) mette alla prova questa strategia confrontandola con dati storici, consentendone la valutazione e il perfezionamento prima dell’implementazione con denaro reale. Le simulazioni forniscono informazioni dettagliate sulla performance del portafoglio in diverse condizioni di mercato, ti aiutano a scoprire proprietà e relazioni nascoste, identificano punti di forza e di debolezza, perfezionano le strategie e creano fiducia negli approcci di investimento.
I modelli offrono numerosi vantaggi: simulazione e ottimizzazione di singole strategie, sono i building-blocks dei portafogli e permettono un controllo granulare. Consentono di puntare a segmenti di mercato o classi di asset specifici con approcci personalizzati, testare le strategie su dati storici, creare una libreria di modelli da combinare nei portafogli e permettono di perfezionare le decisioni di investimento a livello di singoli asset.
I portafogli offrono vantaggi come diversificazione trai i diversi modelli, flessibilità strategica, efficienza e monitoraggio delle prestazioni. Consentono di distribuire gli investimenti su diversi modelli per ridurre il rischio complessivo, adattare il portafoglio per soddisfare la tolleranza al rischio e gli obiettivi finanziari, gestire più modelli all’interno di una struttura unificata e monitorare e analizzare facilmente le prestazioni.
Le simulazioni offrono informazioni preziose come la valutazione delle prestazioni del portafoglio, la scoperta di proprietà e relazioni nascoste, l’identificazione di punti di forza e di debolezza, il perfezionamento delle strategie e la creazione di fiducia. Forniscono prove empiriche e approfondimenti che aiutano a prendere decisioni di investimento informate.
Sì. È possibile impostare il paese di residenza, il regime fiscale, l’imposta sulle plusvalenze a breve termine, l’imposta sulle plusvalenze a lungo termine e l’imposta sui dividendi.
Sì. Nelle simulazioni consideriamo le commissioni di negoziazione, lo slippage, il tasso di finanziamento e short rate.
Gli strumenti di backtesting tradizionali spesso soffrono di problemi come il look-ahead bias, il bias di selezione, il bias di sopravvivenza, ipotesi non realistiche e la bassa qualità dei dati. Questi difetti portano spesso a risultati non realistici e a una visione eccessivamente ottimistica dei rendimenti storici. Fincanva risolve questi problemi.
Il motore di simulazione di Fincanva supera questi problemi con un approccio walk-forward, includendo de-listing, utilizzando screening, colmando il divario tra simulazione e realtà, incorporando costi e attriti del mondo reale e utilizzando dati di alta qualità. Questo approccio garantisce risultati accurati e affidabili, simulazioni realistiche e la capacità di implementare senza problemi le idee di investimento in un ambiente di trading reale.
Il motore di simulazione di Fincanva offre vantaggi come l’eliminazione del look-ahead bias, il contrasto del survivorship bias, evita il selection bias, il colmare il divario tra simulazione e realtà includendo costi, tasse e imprevisti reali, oltre alla fornitura di dati di alta qualità. Queste caratteristiche garantiscono simulazioni realistiche e risultati accurati e affidabili.
Fincanva dà priorità alla trasparenza, scoraggia le pratiche dannose, evita i conflitti di interessi e si concentra su strategie a lungo termine rispetto ai guadagni a breve termine. Fornisce inoltre risorse educative per consentire agli investitori di fare scelte informate e basate su principi etici.
Glie screener di Fincanva sono strumenti di screening derivati da un potente motore di simulazione di portafogli, progettati per garantire precisione, versatilità e per potenziare l’utente.
Gli screener Fincanva sono basati su motore solido, gratuiti e potenti, senza rivali in termini di versatilità, e offrono una rilevanza reale grazie a dati meticolosamente curati e costantemente aggiornati.
Sì, gli screener Fincanva sono completamente gratuiti.
Indicatori fondamentali, indicatori tecnici e indicatori di settore di mercato. Alcuni filtri sono specifici per determinati tipi di asset.
Sì, cliccando sull’icona a forma di ingranaggio accanto a ciascun filtro, puoi impostare parametri come reports ago, days, months ago e molti altri.
Sebbene potenti e gratuiti, gli screener Fincanva sono progettati per integrare il motore di simulazione principale. Le loro funzionalità potrebbero essere soggette ai requisiti e alle limitazioni dell’ambiente di simulazione.
Fornisce una visione completa di come il capitale cambia nel tempo, comprese le variazioni del capitale investito, della liquidità disponibile, del capitale totale, del prelievo, della crescita, dell’analisi dei costi e dell’impatto dell’inflazione.
Offre una visione completa di tutte le posizioni aperte nel portafoglio durante il periodo di simulazione, dettagliando simboli, posizioni, operazioni, dividendi e frazionamenti.
Fornisce un riepilogo dettagliato degli indicatori chiave di prestazione (KPI) del portafoglio, inclusi parametri di performance, parametri di rischio e rapporti comparativi, consentendo la valutazione e il confronto con un benchmark.
Offre un riepilogo completo delle prestazioni mensili e annuali, insieme al drawdown per ciascun periodo, e consente il confronto con un benchmark.
Dettaglia la distribuzione del capitale nel corso del tempo durante una simulazione all’interno di un modello di portafoglio, mostrando l’evoluzione del capitale in termini di profitto o allocazione, evoluzione delle percentuali di allocazione e altro ancora.
Fornisce una valutazione completa della performance annuale di ciascun modello, delle loro correlazioni e del posizionamento in uno spazio di performance-rischio, al fine di supportare le tue decisioni.
Esamina come la data di inizio di un portafoglio influisce sulla sua performance nel tempo, fornendo analisi per diversi intervalli di tempo e mostrando potenziali guadagni e rischi associati a diverse date di partenza dell’investimento.
Permette il monitoraggio delle posizioni aperte al termine della simulazione, consentendo agli utenti di concludere la simulazione alla data corrente e visualizzare le posizioni che dovrebbero essere attualmente aperte nel relativo portafoglio reale.
Fincanva raccoglie e elabora dati da una vasta gamma di fornitori affidabili per garantire una copertura estesa e un’elevata accuratezza. Siamo costantemente impegnati ad assicurare la qualità dei dati e a integrare nuovi fornitori all’interno della nostra piattaforma. Ad oggi, raccogliamo dati da Nasdaq Data Link, Sharadar, EODHD, Siblis Research, Quandl, Federal Reserve, OCSE, i dati di ricerca del Professor Kenneth Fama-French, Macrotrends e Coding Wand (Fincanva). Continueremo ad aggiungere nuovi fornitori.
Fincanva dà priorità alla qualità e affidabilità dei dati attraverso rigorose procedure di validazione, una selezione attenta dei fornitori, processi di pulizia e misure di accuratezza temporale. Selezioniamo e preprocessiamo meticolosamente i dati storici per eliminare bias e gestire le revisioni dei dati, garantendo l’uso delle informazioni più aggiornate e pertinenti nelle simulazioni, nei portafogli e nei modelli. Aggiungiamo costantemente nuovi fornitori di dati e abbiamo in programma di introdurre nuove tipologie di dati.
Fincanva utilizza diversi tipi di dati, inclusi dati sui prezzi, dati fondamentali, dati macroeconomici, dati storici e altri ancora.
Fincanva sfrutta i dati per fornire strumenti e informazioni potenti attraverso simulazioni, modelli, risorse formative e rapporti di ricerca, consentendo agli utenti di prendere decisioni di investimento consapevoli.
I dati vengono aggiornati quotidianamente, provenienti sia da fornitori esterni che da analisti interni.
Sì, potrebbero verificarsi ritardi o imprecisioni dovuti a errori dei fornitori di dati terzi. Si consiglia agli utenti di verificare in modo indipendente le informazioni.
Fincanva si impegna a fornire agli utenti dati e strumenti della massima qualità per supportare il loro percorso di investimento, enfatizzando che decisioni informate e basate sui dati sono la chiave per raggiungere gli obiettivi finanziari.
Attualmente offriamo diversi metodi di allocazione tra cui Beta neutrale, Pesi uguali, Pesi fissi, Psei fluttuanti, Pesi basati sulla capitalizzazione di mercato, Portafoglio che replica/imita (Mimicking), Correlazione minima, diverse varianti della Teoria moderna del portafoglio (MPT), Basato sul ranking/classifica, Scaling del rischio, e Parità di rischio. Abbiamo intenzione di espandere la nostra offerta in futuro.
L’allocazione ‘Beta neutrale’ mira a bilanciare il rischio di mercato assumendo posizioni sia long che short per creare un portafoglio con beta netto pari a zero (o pari a un target). Questo minimizza il rischio di mercato ed è adatto a strategie market-neutral, ma il ribilanciamento frequente può risultare costoso.
L’allocazione ‘Pesi uguali’ assegna lo stesso peso a tutti gli asset in un portafoglio o modello, indipendentemente dalle caratteristiche individuali. È semplice da comprendere e promuove la diversificazione, ma ignora il rischio e il rendimento dei singoli asset e potrebbe non ottimizzare il profilo rischio-rendimento del portafoglio.
L’allocazione ‘Pesi fissi’ assegna pesi predeterminati dall’utente agli asset, i quali rimangono costanti nel tempo. Questo approccio offre controllo sulla composizione del portafoglio e si allinea alle preferenze dell’investitore, ma non si adatta ai cambiamenti del mercato e richiede un ribilanciamento periodico.
L’allocazione ‘Pesi fluttuanti’ consente ai pesi degli asset di variare liberamente con le fluttuazioni del mercato, riducendo la frequenza di ribilanciamento e minimizzando i costi di transazione. Permette la crescita naturale e al momentum del mercato di influenzare il portafoglio. Tuttavia, questo approccio può comportare una concentrazione involontaria degli asset e una deviazione dagli obiettivi di investimento originali.
L’allocazione ‘Pesi basati sulla capitalizzazione di mercato’ assegna pesi agli asset in base alla loro capitalizzazione di mercato. Questo approccio allinea il portafoglio alle tendenze di mercato più ampie, riflettendo il consenso del mercato sui valori degli asset, e richiede spesso un ribilanciamento meno frequente. Tuttavia, può portare a una concentrazione su titoli a grande capitalizzazione, aumentando il rischio, e potrebbe penalizzare asset più piccoli con alto potenziale di crescita.
L’allocazione ‘Portafoglio che replica/imita (Mimicking)’ mira a replicare la performance di un benchmark scelto, come ad esempio un indice. Questa strategia di investimento passiva segue efficacemente l’andamento del benchmark ed è utile per replicare gli indici. Tuttavia, potrebbe non cogliere tutte le sfumature del benchmark e può risultare complesso da un punto di vista computazionale.
L’allocazione ‘Correlazione minima’ mira a ridurre il rischio del portafoglio combinando asset con correlazioni basse o negative, aumentando la diversificazione e la stabilità del portafoglio. Tuttavia, le correlazioni possono cambiare nel tempo, rendendo necessario il ribilanciamento. Potrebbe inoltre essere intensivo dal punto di vista computazionale.
L’allocazione ‘Teoria moderna del portafoglio (MPT)’ mira a ottimizzare l’equilibrio tra rischio e rendimento costruendo portafogli sulla frontiera efficiente. Offre metodi come il portafoglio ottimale di Markowitz, la varianza minima e il massimo rendimento, con vincoli come pesi positivi, range di allocazione e vincoli di diversificazione. La MPT fornisce un quadro sistematico per la diversificazione, ma si basa su dati storici e può essere complessa dal punto di vista computazionale.
L’allocazione ‘Basato sul ranking/classifica’ classifica gli asset in base a un criterio scelto (ad esempio, la performance passata) e assegna i pesi in base al loro percentile. Questo approccio sfrutta i trend ed è adattabile a vari metodi di classificazione, ma le classifiche possono cambiare frequentemente, causando un turnover più elevato e richiedendo criteri di classificazione affidabili.
L’allocazione ‘Scaling del rischio’ alloca il capitale in modo inversamente proporzionale al rischio degli asset, con l’obiettivo di bilanciare i contributi di rischio all’interno del portafoglio. Potenzialmente riduce la volatilità complessiva e dà priorità agli asset stabili, ma potrebbe sottopesare gli asset ad alta crescita e si basa su stime accurate della volatilità.
L’allocazione ‘Parità di rischio’ assegna i pesi in modo che ciascuna attività contribuisca equamente al rischio complessivo del portafoglio. Questo approccio promuove la stabilità e la diversificazione del portafoglio, portando potenzialmente a rendimenti più costanti. Tuttavia, può comportare un elevato utilizzo della leva finanziaria per gli asset a basso rischio, aumentando la complessità e i costi, ed è complesso dal punto di vista computazionale.
I metodi di allocazione sono progettati per allinearsi agli obiettivi specifici di un modello o di un portafoglio. Diamo priorità ai metodi che hanno senso per ogni contesto. Ad esempio, consentire a un portafoglio di vendere allo scoperto un modello non è pratico. Allo stesso modo, concetti come beta neutral o mimicking sono più adatti per i modelli mentre non si conciliano bene con le dinamiche di un portafoglio.
Fincanva offre cinque diversi abbonamenti: un livello gratuito con accesso limitato e quattro livelli a pagamento (Starter, Advanced, Premium, Ultimate), ognuno dei quali offre diversi livelli di accesso alle funzionalità di portafoglio e simulazione.
Fincanva accetta diversi metodi di pagamento, tra cui carte di credito, carte di debito, Google Pay, Apple Pay, Link, PayPal, Revolut pay e bonifici SEPA. I bonifici bancari internazionali e altri metodi di pagamento sono previsti in futuro.
Sì, tutti i pagamenti vengono elaborati tramite Stripe, azienda leader mondiale nella gestione dei pagamenti online.
Sì, puoi annullare il tuo abbonamento in qualsiasi momento. Il servizio continuerà fino al termine del tuo attuale periodo di fatturazione.
I servizi e i contenuti digitali offerti da Fincanva non prevedono rimborsi, in quanto l’accesso ai prodotti è immediato e personalizzato. Ti assicuriamo però che ci impegniamo a offrirti la migliore esperienza possibile!
Gli strumenti di screening su Fincanva sono completamente gratuiti e non richiedono né una prova né un abbonamento. Per funzionalità avanzate come il backtesting, le simulazioni avanzate e i report, è disponibile una prova gratuita di 14 giorni, senza necessità di inserire una carta di credito.
I clienti verranno spostati al piano gratuito. Ciò vale anche per gli abbonamenti attivi che non vengono rinnovati.
Se effettui il downgrade del tuo abbonamento o questo scade, eventuali portafogli e simulazioni che superano i limiti del tuo nuovo piano saranno resi inaccessibili. Puoi stare tranquillo, nessun dato verrà perso o cancellato. Per recuperare l’accesso a dati bloccati o inaccessibili, sarà necessario eseguire l’upgrade a un piano adeguato.
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Sì, sono disponibili prezzi speciali per il settore educativo e le organizzazioni non profit. Gli utenti interessati possono contattare Fincanva per maggiori dettagli.
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Non al momento, ma prevediamo di integrarci con i broker in futuro.
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Sì, la sezione insight e altra documentazione su Fincanva trattano queste best practice.
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Attualmente è possibile inviare richieste di nuove funzionalità tramite contatto diretto. È prevista l’implementazione futura di un sistema di votazione per le funzionalità.
Una roadmap pubblica non è ancora disponibile ma sarà pubblicata a breve.
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