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title: "Ritardo di conferma"
description: "Il ritardo di conferma è il numero di settimane che una condizione di rischio attende dopo lo scatto prima che la strategia agisca, filtrando i movimenti brevi."
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last_updated: "2026-10-06"
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# Ritardo di conferma

Il ritardo di conferma è il numero di settimane che una [condizione di rischio](/it/glossario/condizione-di-rischio) attende dopo essere scattata prima che la [strategia](/it/glossario/strategia) agisca, così un movimento breve che rientra dentro la finestra non cambia mai l'allocazione. Più lungo è il ritardo, più segnali di breve durata filtra, e più tardi viene recepito un cambiamento duraturo.

**Altri nomi:** ritardo in settimane

## Come si comporta in Fincanva?

La card Rischio di una strategia elenca due condizioni unite da Oppure: la prima agisce subito, mentre la seconda attende due settimane di conferma, indicate come conferma 2sett, prima che la strategia passi.

- Il campo è **Ritardo di conferma (settimane)**, con la nota "0 = immediato." La lista delle condizioni mostra un ritardo configurato come "ritardo di 2 settimane", e la riga della condizione come "conferma 2sett".
- È un numero intero di settimane da 0 a 12; fuori da questo intervallo l'app segnala "Il ritardo di conferma deve essere compreso tra 0 e 12 settimane."
- Ogni [template di rischio](/it/glossario/template-di-rischio) predefinito arriva con il ritardo a 0: la pazienza la aggiungi tu.
- Si imposta per condizione, e c'è un solo ritardo per condizione: non uno per passare in Risk-Off e un altro per rientrare.
- Si conta in settimane qualunque sia la cadenza di [ribilanciamento](/it/glossario/ribilanciamento) della strategia, che **Ribilancia ogni** imposta in mesi.

## Come funziona in pratica?

Una condizione osserva un indice e il suo **Ritardo di conferma (settimane)** è impostato su 2. Un lunedì l'indice scende oltre la soglia **Risk-Off**; entro mercoledì è già risalito sopra. Le due settimane non sono mai trascorse, quindi la strategia è rimasta in Risk-On per tutto il tempo e la condizione non ha generato nessuna operazione: quel calo non lascia traccia nei risultati.

Ora porta il ritardo della stessa condizione a 0. Il calo di lunedì basta a chiedere il Risk-Off e il recupero di mercoledì basta a chiedere di nuovo il Risk-On, quindi un'oscillazione di due giorni produce due cambi del profilo di allocazione e il movimento di portafoglio che ne deriva. Il costo del ritardo emerge nel caso opposto: se l'indice avesse continuato a scendere invece di risalire, l'impostazione a 2 settimane avrebbe portato la strategia in Risk-Off due settimane più tardi di quella a 0.

## Cosa cambia il ritardo di conferma?

Cambia *quando* uno scatto viene recepito, non *cosa* fa. Una condizione con ritardo 0 chiede il cambio di stato appena il suo confronto è soddisfatto; con ritardo 2 lo scatto deve reggere due settimane prima che la strategia agisca. Trascorso il ritardo, la strategia passa al profilo che la condizione ha chiesto, esattamente come avrebbe fatto con 0: si è spostata solo la tempistica. Se poi agire significhi un ribilanciamento fuori programma o l'attesa di quello pianificato lo decide separatamente l'[auto-ribilanciamento al cambio di stato](/it/glossario/auto-ribilanciamento-al-cambio-di-stato#in-che-modo-un-passaggio-a-risk-off-può-forzare-un-ribilanciamento-fuori-programma).

Il ritardo taglia da entrambi i lati: filtra i movimenti brevi a cui non volevi reagire e rinvia quelli duraturi a cui volevi reagire. È la risposta sul piano del tempo al [whipsaw](/it/glossario/whipsaw), un compromesso trattato in [Quando la gestione del rischio cambia una strategia](/it/docs/strategie/quando-la-gestione-del-rischio-cambia-una-strategia).

Fincanva ha uno scopo solo educativo e illustrativo: non è una consulenza finanziaria personalizzata, e i risultati passati o simulati non indicano quelli futuri. [Leggi l'Addendum ai Termini](https://fincanva.com/it/terms/addendum#section-3)