Conformità al piano

Cosa succede quando una configurazione non è conforme?

La strategia si apre normalmente e i suoi risultati vengono velati, non tolti: la pagina mantiene la sua forma, ogni numero è nascosto e sopra resta un solo pannello. Non vieni portato altrove e non viene segnalato alcun errore, perché non sarebbe vero: la strategia è esattamente dove l'hai lasciata. Il pannello nomina il tuo piano, dice quale delle due ragioni vale e offre la via d'uscita adatta a quella ragione.

• L'account contiene più strategie di quante il piano ne tenga attive. Il pannello riporta Messa da parte, non cancellata, poi nomina il piano, quante ne tiene attive — 1, su Free — e quante ne hai, chiudendo con «Torna attiva quando il piano la copre di nuovo». Sotto non c'è nessuna azione gratuita, perché non ne esiste una: resta il passaggio nominato, Passa a Starter, e nessun bottone quando nessun piano coprirebbe l'account così com'è. L'unica eccezione è un posto davvero libero — vedi più sotto.
• La strategia da sola chiede più di quanto il piano conceda. Il pannello riporta Chiede più di quanto il piano concede ed elenca ogni limite che sfora con l'aritmetica accanto — posizioni · Model 1 · 40 · il piano ne dà 5, oppure filtri per screener · Model 1 · Momentum · 15 · il piano ne dà 10, dove Model 1 è il modello su cui si trova l'impostazione e Momentum è il nome dello screener agganciato — poi Correggi questi valori in Impostazioni e torna attiva subito, senza cambiare piano. La sua azione è Correggi le impostazioni, ed è il bottone forte: correggerle non costa nulla, e nessuno deve pagare per uscire da un limite che ha superato da solo.

Quando un piano superiore coprirebbe la strategia, accanto compare Passa ad Advanced come seconda scelta, più discreta. Quando nessun piano superiore la copre, quel pulsante è assente invece di puntare a nulla.

Il rifiuto non vive solo nell'interfaccia. Lo stesso verdetto viene applicato quando i risultati, le posizioni o l'elenco di cosa comprare vengono richiesti direttamente, quindi nessun numero viene calcolato per una strategia che il piano non copre. Premere Backtest risponde con una frase che nomina il piano su cui sei e quello che toglierebbe il blocco — per un account Free con una strategia ormai troppo grande, Questa strategia è fuori dal tuo piano Free, quindi non può essere eseguita. Passa ad Advanced per eseguirla. Quando nessun piano copre la strategia così com'è, lo stesso messaggio si chiude invece con Nessun piano la copre così com’è — riduci quello che contiene e riprova.

Le sue impostazioni restano aperte e modificabili. È voluto: modificarla è il modo per correggere una strategia che sfora il piano da sola, e un salvataggio che la riporta dentro il piano la riapre — il pannello lo dice, Correggi questi valori in Impostazioni e torna attiva subito, senza cambiare piano.

Due account su piani diversi ottengono quindi risposte diverse sulla stessa strategia: ogni simulazione viene giudicata rispetto al piano dell'account che l'ha chiesta. Non viene eliminato né modificato nulla. Una strategia fuori dal piano resta nella tua libreria esattamente come l'hai lasciata, e torna eseguibile nel momento in cui il piano la copre.

Quali due cose mettono una strategia fuori dal piano?

Due, e si risolvono in modi diversi.

• Il tuo account contiene più strategie di quante il piano ne ammetta, e questa non è tra quelle mantenute attive. È Fincanva a scegliere quali restano attive, invece di lasciarlo al caso: prima le strategie che segui Live, poi le usate più di recente. Le altre riportano Messa da parte. Si risolve passando a un piano che copre quello che hai; l'insieme attivo, di suo, viene deciso una volta sola e poi non si sposta più da solo.

• La strategia da sola chiede più di quanto il piano conceda — più posizioni, più strategie dentro una Combinata, più screener agganciati, o più filtri dentro un singolo screener agganciato di quanti il tuo piano ne ammetta. Si risolve passando a un piano che la copre, oppure modificando la strategia per riportarla entro il limite. Quali strategie il piano tiene attive non c'entra: il problema sono le impostazioni della strategia, quindi solo le impostazioni o il piano possono risolverlo. Un componente segnato come disattivato, come ne hanno alcune strategie arrivate dalla precedente piattaforma Fincanva, non conta tra le strategie che una Combinata può contenere: contano solo quelle in uso, come sulla piattaforma precedente. Le sue impostazioni (posizioni, screener agganciati, condizioni di rischio, metodo di allocazione) devono invece stare nel piano, in una Combinata come in una strategia singola, perché fanno ancora parte di ciò che la strategia contiene. Disattivato, resta fuori da ciò che una simulazione usa. Attivi o disattivati, una strategia contiene al massimo tanti componenti quanti ne concede il piano più alto.

  I filtri dentro uno screener agganciato sono l'unico limite che nessun piano alza. Ogni piano ammette lo stesso numero di filtri in uno screener, quindi non esiste un gradino superiore a cui passare e il pannello non ne propone nessuno: l'unica via d'uscita è togliere filtri dall'aggancio, o staccarlo. Il pannello nomina l'aggancio sulla sua riga quando ha un nome, perché una strategia può averne più di uno e ognuno porta i propri filtri: senza il nome, due agganci oltre lo stesso limite stampano due volte la stessa riga e nessuna delle due dice quale ridurre. Uno screener costruito direttamente in Selezione asset non ha nome finché non lo salvi nella libreria o non ne agganci uno da lì, quindi la sua riga si ferma al modello — filtri per screener · Model 1 — mentre uno agganciato aggiunge dopo il nome dello screener. Una strategia può superarlo senza che tu modifichi nulla e senza che il tuo piano cambi — agganciare uno screener lo copia dentro la strategia, e se in seguito cambia quanto è ammesso la copia si ritrova oltre il limite dov'è. Anche gli altri limiti si possono superare senza una modifica, ma passando a un piano che concede meno.

  Uno screener della tua libreria già al limite non accetta un altro filtro: Aggiungi filtro si apre e rifiuta, con accanto il numero a cui sei. Restringere l'universo — paese, settore, borsa — resta disponibile nello stesso menu, perché sono i filtri a essere contati, non l'universo; dove non c'è un universo da restringere, come in un paniere scelto a mano, è il pulsante stesso a essere disattivato. Incontri il limite dove ti trovi invece che al salvataggio, niente viene troncato in silenzio, e non ti viene proposto nessun piano a cui passare — perché per questo limite non ce n'è uno.

  Dentro una strategia, quale dei due incontri dipende da dove viene lo screener. Uno costruito direttamente in Selezione asset non ha nessuno screener dietro, quindi rifiuta al pulsante, come uno della libreria. Il numero a cui ti ferma però non è per forza lo stesso: il margine che una strategia si porta oltre il limite — perché il limite è cambiato sotto di lei — è della strategia e non di un singolo screener al suo interno, quindi un altro screener costruito direttamente che lo sta già usando qui non ne lascia. Uno agganciato dalla tua libreria mantiene la regola per ogni filtro nuovo — quello che la copia dentro la strategia può ancora prendere è un filtro che lo screener da cui viene ha già, perché quello esiste sia che tu lo aggiunga qui, sia che stacchi e riagganci lo screener — e lì il rifiuto arriva al salvataggio invece che al pulsante, perché se un filtro che stai aggiungendo è uno che quello screener ha ancora lo può vedere solo Fincanva, e viene controllato quando salvi. Uno che è già oltre — perché il limite è cambiato sotto di lui — viene lasciato com'è invece di essere potato, e resta modificabile nella direzione che serve.

  Il tetto è quello che già esiste, e può solo scendere. Una strategia che porta uno screener agganciato con 12 filtri può tenerlo a 12 e salvarla invariata; porta a 11 la copia dentro la strategia e il dodicesimo resta disponibile per lei finché lo screener nella tua libreria lo contiene ancora: rimettilo dov'era e il salvataggio viene accettato, perché quel filtro esiste ancora dietro la strategia. Non devi staccare e riagganciare per riaverlo; riagganciare è solo l'altro modo di chiedere le stesse righe. Quello che è perso è un filtro che nemmeno lo screener in libreria contiene più: allora il tetto è 11, e da lì può solo scendere. Niente può essere salvato sopra quello che c'è già, nella strategia o nella libreria dietro di essa.

  Già esistente vale anche per lo screener nella tua libreria, non solo per la strategia: uno screener rimasto a 12 perché è cambiato quanto è ammesso si può ancora agganciare — alle strategie che hai già e a quelle nuove — perché agganciare sposta filtri che esistono già invece di scriverne di nuovi. Quello che non puoi fare è cambiarli strada facendo: i filtri che arrivano devono essere quelli che quello screener contiene, quindi un tredicesimo viene rifiutato, e lo è anche indicare uno screener da 12 filtri mandandone dodici diversi.

Entrambi i casi danno alla strategia lo stato Messa da parte, e nella libreria la sua riga resta una riga: porta un piccolo lucchetto prima del nome, il nome è attenuato e le metriche calcolate mostrano dei trattini invece dei numeri, perché non ci sono numeri da mostrare. Le righe messe da parte scendono in fondo all'elenco, qualunque ordinamento tu abbia scelto.

Quale dei due motivi sia lo dice il tooltip del lucchetto, non una frase in mezzo alla riga. Per il caso del conteggio nomina il tetto e il piano — su Free, un tetto di 1 strategia salvata. Per una strategia che sfora il piano da sola è aritmetica — 40 posizioni, il piano ne dà 5 — perché la correzione è un numero che devi centrare tu. Sotto entrambi, la stessa riga di chiusura: Niente è stato cancellato — torna attiva quando il piano la copre di nuovo.

Una riga messa da parte mantiene il suo interruttore Live, mostrato spento e attenuato, e premerlo non commuta nulla: apre Il piano è pieno, che dice a quante arriva il piano — 1, su Free — che sono tutte occupate, e che non viene cancellato niente perché il gradino successivo alza il numero. Si chiude con Ho capito, oppure ti porta al piano superiore con Passa a Starter. Un account non può seguire più strategie di quante il piano ne tenga attive, e un interruttore che si limitasse a rifiutare il clic ti lascerebbe senza modo di capire perché.

Come decide Fincanva quali strategie restano attive?

Lo decide Fincanva, una volta sola, nel momento in cui il piano smette di coprire la tua libreria: prima le strategie che segui Live, poi quelle usate più di recente. Quelle restano attive; le altre riportano Messa da parte. L'avviso in cima all'elenco dichiara la regola invece di lasciartela indovinare: Abbiamo tenuto attive quelle che segui, poi quelle usate più di recente. Non è stato cancellato niente.

La decisione viene scritta, e non si muove più. Una volta fissato l'insieme, l'uso quotidiano non lo cambia: modificare una strategia vecchia non la fa rientrare e non ne spinge fuori un'altra. Viene deciso di nuovo solo quando il piano torna a coprire tutta la libreria: a quel punto il verdetto viene azzerato, non c'è più niente da parte, e un successivo cambio di piano viene giudicato sulla libreria di allora e non su un insieme deciso mesi prima.

Niente di tutto questo cancella qualcosa. Una strategia messa da parte conserva tutto quello che aveva, le sue impostazioni restano modificabili, e torna esattamente com'era appena il piano la copre. Poiché le strategie che segui in live vengono prima, una di esse finisce da parte solo se ne segui più di quante il piano ne tenga attive; una strategia messa da parte smette di essere seguita, e da lì in poi dichiara quell'interruzione per sempre — vedi Segna come Live.

C'è un solo momento in cui scegli tu. Se cancelli una strategia che era attiva, il piano ha spazio per un'altra — ed è l'unico modo in cui un posto si libera, dato che qui nient'altro cancella. Da quel momento ogni strategia messa da parte che potrebbe davvero riaprirsi porta Attiva questa sul proprio pannello di blocco. Una che sfora il piano da sola non lo porta: sedersi non ne cambierebbe le impostazioni.

Non compare niente da solo, e non c'è nessun comando che sta lì in attesa di essere trovato: senza un posto libero quel bottone non esiste. Ci arrivi quando decidi tu, sulla riga che intendi. Se non premi, il posto lo riempie la stessa regola alla tua prossima apertura di Fincanva. E il prezzo non si sposta: un posto esiste solo perché qualcosa è stato cancellato per sempre, quindi cambiare quale strategia è attiva costa ancora una strategia.

Dove vedi quanto stai usando del tuo piano?

Nella tessera del piano, nella barra laterale sopra il tuo account: l'unico posto in cui il conteggio vive a riposo. Un piano è una proprietà dell'account, non della lista che stai guardando, quindi il numero non compare più accanto al titolo di una libreria. La tessera mostra sempre il nome del tuo piano e cresce solo quando serve — una riga per libreria quando ti avvicini a quello che il piano concede, accesa nella tinta del piano quando l'hai superato, con quante voci sono messe da parte.

Premendola si apre un riquadro che copre entrambe le librerie, strategie e screener, ciascuna con il proprio utilizzo e una barra — su Free, 1 / 1 per le strategie salvate e 25 / 999 per gli screener salvati, che nessun piano limita. Dove una libreria è oltre, il riquadro dichiara sotto la regola che Fincanva ha applicato — 2 messe da parte — attive quelle che segui, poi le più recenti. Sotto ripete la rassicurazione che il resto dell'app lascia solo intendere: Niente è stato cancellato. Le strategie messe da parte tornano attive quando il piano le copre di nuovo.

Il riquadro si chiude con Passa a Starter dove esiste un piano superiore, e Gestisci piano, in alto, apre le impostazioni di fatturazione. Non offre nessun altro modo di rientrare, perché non ne esiste nessuno: scegliere di nuovo quali strategie il piano tiene attive non è una funzione di Fincanva.

Cosa applica Fincanva oggi

Il rifiuto vale quando apri una strategia che il piano non copre, quando ne vengono richiesti i risultati, quando viene chiesta un'esecuzione — e, da una correzione successiva, anche alla creazione e al salvataggio. Non puoi mai creare oltre il piano. Creare una nuova strategia, duplicarla, copiarla dalla libreria pubblica, clonarla, o combinare più strategie in una Combinata: tutte queste azioni chiedono prima al piano e vengono rifiutate subito se il risultato non è coperto — copiare conta come creare, quindi un account Free non può più portare nella propria libreria piena una strategia pubblica di livello Ultimate. Anche combinare strategie è sbarrato allo stesso modo: la Combinata non è disponibile sotto Advanced, e premerla lì viene rifiutato prima ancora che venga creato qualcosa. Quel filtro non esenta un account Advanced o superiore dal rifiuto sul conteggio visto sopra — il riquadro della Combinata resta sempre visibile e cliccabile qualunque sia il piano, e una Combinata che supererebbe quanto concede il tuo piano viene rifiutata come qualsiasi altra creazione, con una frase propria, Impossibile creare la strategia combinata.

Una creazione rifiutata sul conteggio risponde con una frase propria, non con quella dell'esecuzione, e quella frase nomina la copia — a ogni porta che copia, senza più eccezioni. Duplica nel menu di una riga della dashboard, Duplica nell'intestazione di una strategia aperta, Duplica nel menu di riga dell'esploratore delle strategie, Copia nelle Mie nei primi due di questi posti e il pulsante di copia su una strategia Pubblica nell'esploratore riportano tutti — su un account Free la cui libreria contiene già quante strategie il piano ne consente — Questo supererebbe il limite consentito dal tuo piano Free, quindi la copia non è stata creata. Passa a Starter per averne di più. Dice che la copia non è stata creata invece di non può essere eseguita perché non è stato creato niente: quello da cui stavi duplicando resta intatto. Il menu di riga dell'esploratore lo diceva come un salvataggio rifiutato; non lo fa più, e nessuna porta di copia lo fa più da nessuna parte.

Un duplicato rifiutato per quello che la strategia è, e non per quante ne hai, è un altro messaggio — e quale leggi dipende da dove hai premuto. Clonare una Combinata con un piano che non offre la Combinata viene rifiutato prima che venga creato qualcosa, in ogni caso. Dal menu di una riga della dashboard o dall'intestazione di una strategia aperta risponde in breve: Impossibile duplicare la strategia — nessun piano, nessun gradino, nessun numero. Dall'esploratore risponde Questa strategia è fuori dal tuo piano Free, quindi non può essere eseguita. Passa ad Advanced per eseguirla., che nomina il piano e il gradino ma parla di un'esecuzione che non sarebbe comunque partita — tu avevi chiesto una copia. In nessuno dei due casi viene creato qualcosa, e quello da cui stavi copiando resta intatto.

Copia nelle Mie non ha questo caso dove è offerto come Copia nelle Mie: nel menu di una riga della dashboard e nell'intestazione di una strategia aperta il tuo piano viene letto per quante strategie hai già e per stabilire se il benchmark della copia è tra quelli che il piano consente — e in entrambi i casi il rifiuto nomina il piano — quindi una copia fermata dal piano te lo dice sempre. Impossibile copiare la strategia è quello che ottieni quando a fermarla è stato qualcos'altro: la strategia non è più pubblica, oppure non c'è più.

Il pulsante di copia su una strategia Pubblica nell'esploratore è l'eccezione, e lo è per come copia. Nell'albero è un'icona di copia senza parole, annunciata a un lettore di schermo come Copia "…" nelle Mie; la finestra che apre è intitolata e si conferma con Duplica, e duplica invece di copiare — quindi il controllo sulla Combinata qui sopra vale anche per lui, e un account Free che copia una Combinata pubblica legge anche lì la frase dell'esecuzione. Sul conteggio riporta la frase della copia come ogni altra porta.

Una porta risponde con un muro invece che con quella frase: Nuova strategia sopra la libreria delle strategie, nella scheda Mie, apre una finestra propria invece della finestra di creazione. Nomina il gradino che alza il limite, dice a che punto sei — Sei a 1. Non viene cancellato niente: il gradino successivo alza il numero. — aggiunge Questo limite lo applica Fincanva, quindi l'unico modo per superarlo è il gradino successivo. e offre Passa a Starter. Non è il riquadro del piano descritto sopra, che appartiene alla tessera nella barra laterale. Lo stesso pulsante nella scheda Pubbliche non è sbarrato: quella scheda elenca strategie che non sono tue, quindi lì il tuo piano non viene letto e il clic apre la finestra di creazione come ogni altra porta.

Tutte le altre vie rifiutano senza nominare il piano. Nuova strategia nella pagina dei portafogli, il + nella barra laterale, il + sulla barra delle schede, il pulsante di creazione di una libreria vuota — che puoi incontrare anche con il piano pieno, perché quella vista è filtrata per un solo tipo mentre il piano conta tutta la tua libreria — e i pulsanti di creazione della dashboard e dell'esploratore aprono tutti la finestra di creazione come sempre. Invii, la creazione viene rifiutata sul conteggio, e il messaggio che ottieni è Impossibile creare la strategia. Riprova. — non dice niente del tuo piano e niente del gradino per uscirne. Combinare è l'unica via di quella finestra con una frase propria — Impossibile creare la strategia combinata — e del piano non dice niente più dell'altra.

Prima del muro c'è un avviso, non un secondo blocco, e solo prima: da quattro quinti del tetto in avanti, la finestra di creazione porta sotto il titolo una riga grigia — Sarà la 801ª di 999 del piano Starter — e sparisce sia quando sei ancora lontano dal limite sia quando il limite lo hai raggiunto. Il piano che nomina non è mai Free. L'unico tetto sulle strategie salvate che un piano fissa è l'1 di Free, e nessun numero intero è insieme quattro quinti di 1 e minore di 1 — a 0 non viene mostrato niente, a 1 il piano è già pieno — quindi su Free il muro arriva senza alcun avviso prima. Il 999 contro cui la riga conta è il massimo anti-abuso, che nessun gradino di piano alza, e non un numero di piano.

Puoi ancora ritrovarti oltre il piano, e salvare resta la strada per rientrare, non un secondo blocco. Un salvataggio viene rifiutato solo se peggiora uno sforamento che la strategia aveva già — più posizioni, più strategie interne, o più screener agganciati di prima. Una strategia che un downgrade ha lasciato fuori dal piano mantiene le impostazioni modificabili e può essere salvata quante volte vuoi, purché nessun salvataggio faccia crescere ciò che sfora; il salvataggio che non viene mai rifiutato è quello che fa scendere un numero. Solo quando un salvataggio azzera ogni sforamento la strategia smette di riportare Messa da parte.

Un rifiuto all'esecuzione non nomina alcun piano. Alcuni limiti del piano vengono letti solo quando viene chiesta un'esecuzione, quindi una strategia può aprirsi normalmente — risultati al loro posto, nessun pannello, nessun Messa da parte sulla riga — ed essere comunque rifiutata alla pressione: Backtest risponde Impossibile avviare il backtest, senza nominare il tuo piano e senza offrire un gradino, e nient'altro nella pagina cambia. Nel percorso lo stesso rifiuto arriva come pannello al posto di quel messaggio: Salvata — il backtest non è partito, che conferma che le modifiche sono salvate e dice che la strategia è fuori dal piano — anche qui senza nominare l'impostazione né un gradino. Si risolve nei due modi di ogni altro rifiuto per il piano — passare a un piano che copra la strategia, o riportare entro il piano l'impostazione che chiede troppo — ma qui Fincanva non nomina quell'impostazione, quindi cosa include ciascun piano è dove verificare cosa concede il tuo gradino.

Messa da parte è uno dei tre stati che Fincanva ricava dal tuo account invece che dal motore di calcolo — gli altri due sono Incompleta e Da eseguire — quindi è vero adesso e non cambia quando il motore non è raggiungibile. È anche la prima domanda che viene posta su una strategia: una strategia fuori dal piano riporta Messa da parte anche se è incompleta, perché completarla non la renderebbe eseguibile.

La stessa domanda sulle capacità, vista dal lato dei dati, è nei livelli di accesso ai dati. Questa pagina descrive il controllo: cosa include ciascun piano, e quanto costa, è in cosa include ciascun piano.

Esempio pratico

Due account aprono la stessa strategia, che contiene 40 strumenti. L'account su un piano che la concede vede i risultati e preme Backtest: l'esecuzione parte e lo stato si assesta su Aggiornata. L'account Free apre la stessa strategia e trova i risultati velati — la pagina mantiene la sua forma, i numeri spariti — con sopra un solo pannello che riporta Chiede più di quanto il piano concede, sotto l'aritmetica (posizioni · Model 1 · 40 · il piano ne dà 5) e Correggi le impostazioni accanto a Passa ad Advanced. Anche premere Backtest non produce alcuna esecuzione: Questa strategia è fuori dal tuo piano Free, quindi non può essere eseguita. Passa ad Advanced per eseguirla. La strategia non viene toccata, non le viene tolto nulla, le sue impostazioni restano modificabili, e la stessa pressione va a buon fine senza modifiche appena l'account passa a un piano che la copre.

Riconoscere questa forma conta, perché è l'unico caso in cui una vista dei risultati vuota non dipende da un'esecuzione mai avvenuta né da dati che sono andati avanti — le due ragioni ordinarie, spiegate in stato dell'esecuzione e in freschezza dei dati.